Що перевірити та які докази зберегти: борг, стягнення або арешт рахунку

Цей чек-лист потрібен, щоб не сперечатися лише зі слів. Відмічайте пункт як виконаний тільки тоді, коли у вас є документ, номер звернення або файл, який можна додати до скарги.

Ідентифікація провадження

• номер виконавчого провадження
• ПІБ державного або приватного виконавця
• назва органу державної виконавчої служби або офісу приватного виконавця
• дані стягувача
• назва та дата виконавчого документа

Постанови та повідомлення

• постанова про відкриття провадження
• постанова про арешт коштів
• повідомлення банку про обмеження
• доказ вручення або невручення постанов
• інші постанови, які впливають на суму чи статус

Фінансова звірка

• окремо виписано основний борг
• окремо зазначено виконавчий збір або винагороду
• перевірено витрати провадження
• зіставлено всі платежі з банківськими квитанціями
• підготовлено власну таблицю «нараховано — сплачено — залишок»

Три підтверджені правові орієнтири

Примусове виконання і механізм оскарження дій виконавця регулює Закон України «Про виконавче провадження».

Банк не скасовує арешт самостійно: потрібне процесуальне рішення або законна підстава для його зняття.

Контакти виконавця в деталях провадження є первинним офіційним маршрутом для питань сплати та повернення коштів.

Перевірка коштів на рахунку

• визначено джерело кожного надходження
• збережено довідки або виписки про спеціальне призначення коштів, якщо воно є
• перевірено, чи рахунок використовувався для різних видів надходжень
• підготовлено заяву виконавцю з точним проханням, а не лише лист банку
• не приховано інші провадження, які можуть пояснювати повторний арешт

Готовність до скарги або заяви

• чітко названо рішення, дію або бездіяльність
• вказано, коли про неї стало відомо
• сформульовано бажаний результат
• додано копії доказів у хронологічному порядку
• перевірено належного адресата та спосіб подання

Критерій завершеного пакета

Пакет можна вважати готовим, коли сторонній фахівець за документами здатен відповісти на чотири питання: яке рішення виконується, яка сума залишилася, чому арешт досі чинний і яку конкретну процесуальну дію ви просите виконати. Якщо відповідь потребує пояснення «на словах», додайте відсутній документ або коротку хронологію.

Пов’язані матеріали

• Борг, стягнення або арешт рахунку
• Борг, стягнення або арешт рахунку: що робити у вашій ситуації
• Куди звертатися і хто відповідає: борг, стягнення або арешт рахунку
• Шаблон письмового звернення: борг, стягнення або арешт рахунку

Офіційні джерела