Що потрібно підготувати: доступ до коштів померлої людини

Чек-лист допомагає підготувати спадкову справу без незаконного доступу до рахунку. Не позначайте документ як наявний, якщо у вас лише фотографія без можливості підтвердити її походження.

Документи про смерть

• свідоцтво про смерть
• витяг з Державного реєстру актів цивільного стану, якщо він потрібен
• переклад та легалізація іноземного документа у відповідному випадку
• виправлення розбіжностей у ПІБ або датах до завершення спадкової процедури

Документи спадкоємця

• паспорт або паспортний документ
• РНОКПП
• документи про родинні відносини
• заповіт або відомості про нього
• довіреність представника, якщо діє представник

Відомості про банк і кошти

• назва банку
• договір вкладу або рахунку
• банківські виписки
• повідомлення про депозит чи відсотки
• картка як джерело реквізитів без використання її для операцій
• відомості про валюту та орієнтовний залишок, якщо вони документально відомі

Три правові контрольні точки

Право на вклад спадкується незалежно від способу, яким вкладник розпорядився ним на випадок смерті.

Для законної виплати потрібен спадковий документ; пароль, картка або доступ до застосунку його не замінюють.

Пошук рахунків у спадковій справі здійснюється через офіційні нотаріальні запити до банків.

Матеріали для нотаріуса

• відомості про останнє місце проживання померлого
• контакти інших відомих спадкоємців
• список можливих активів
• попередні спадкові заяви або документи
• питання про рахунки, сейфи, електронні гроші та вклади

Перед зверненням до банку

• отримано належне свідоцтво про право на спадщину
• дані банку й спадкоємця збігаються з документами
• визначено частку або суму, яку охоплює документ
• підготовлено реквізити для виплати
• узгоджено, які оригінали та копії потрібні банку

Пов’язані матеріали

• Доступ до коштів померлої людини
• Як пройти процедуру: доступ до коштів померлої людини
• Що робити, якщо відмовили або затримують: доступ до коштів померлої людини
• Як перевірити статус і результат: доступ до коштів померлої людини

Офіційні джерела