1. другий крок «Облаштування обмінного пункту»
2. третій крок «Отримання ліцензії та додатка до неї»
3. Проведення операцій з афіновані золотом в злитках

У Казахстані обмінні пункти мають право відкривати банки другого рівня, Казпочта, а також юридичні особи, виключним видом діяльності яких є організація обмінних операцій з готівковою іноземною валютою, так звані небанківські обмінні пункти. При цьому процедура відкриття небанківського обмінного пункту задоволена проста і регулюється Правилами організації обмінних операцій з готівковою іноземною валютою в Республіці Казахстан, затвердженими постановою Правління Національного Банку від 16 липня 2014 року № 144.

перший крок «Установа юридичної особи»

Спочатку слід створити в організаційно-правовій формі товариство з обмеженою відповідальністю.

Статутний капітал уповноваженої організації формується в грошовій формі в повному обсязі до звернення юридичної особи за отриманням ліцензії на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою та додатки до ліцензії.

Мінімальний розмір статутного капіталу уповноваженої організації становить:

• 30 000 000 (тридцять мільйонів) казахстанських тенге для кожного обмінного пункту з місцем знаходження в місті Нур-Султан, а також містах республіканського значення;
• 20 000 000 (двадцять мільйонів) казахстанських тенге для кожного обмінного пункту з місцем знаходження в адміністративних центрах областей;
• 10 000 000 (десять мільйонів) казахстанських тенге для кожного обмінного пункту з іншим місцем знаходження. »;

При відкритті уповноваженою організацією додаткового обмінного пункту її статутний капітал, що формується в грошовій формі, повинен бути збільшений відповідно до вимог.

Якщо у вас є обмінний пункт в місті обласного значення, і місто було перенесене в місто республіканського значення, то протягом шести місяців необхідно привести статутний капітал у відповідність з вимогою міста республіканського значення

В якості підтвердження відповідності кваліфікаційним вимогам уповноважена організація надсилає через веб-портал «електронного уряду» наступні документи:

1. Заява на отримання ліцензії на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою та додатки до неї за формою, згідно з додатком 2 до Правил (у випадку, передбаченому в пункті 9 Правил), заяву на отримання додатку до дійсної ліцензії на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою для додатково відкривається обмінного пункту за формою, згідно з додатком 5 до Правил (у випадку, передбаченому в пункті 13 Правил);
2. Документ банку другого рівня (в тому числі, виписка про рух грошей по банківських рахунках клієнта), що підтверджує зарахування на банківський рахунок уповноваженої організації грошей в якості внеску до статутного капіталу відповідно до вимог пункту 6 Правил, виданий не раніше 30 (тридцяти) календарних днів до дати звернення за отриманням ліцензії і (або) додатки до ліцензії, або фінансова звітність за станом на перше число місяця подачі заяви за отриманням додатка до чинної ліцензії на організацію обмінних опера ий з готівковою іноземною валютою для додатково відкривається обмінного пункту за формою, згідно з додатком 5 до Правил, яка підтверджує відповідність розміру статутного капіталу уповноваженої організації встановленим вимогам з урахуванням додаткового обмінного пункту (у випадку, передбаченому в пункті 13 Правил);
3. Копія документа, що підтверджує проходження касиром підготовки по роботі з готівковою іноземною валютою, або копія (нотаріально засвідчена) документа, передбаченого трудовим законодавством Республіки Казахстан і підтверджує трудову діяльність працівника не менше шести місяців в якості касира по роботі з готівковою іноземною валютою.

другий крок «Облаштування обмінного пункту»

Обмінні пункти обслуговують населення, купуючи або продаючи готівкову валюту, тому з метою захисту прав споживачів фінансових послуг вони повинні відповідати певним вимогам.

Організація охорони і пристрій приміщення обмінного пункту здійснюються відповідно до вимог, встановлених в правилах організації охорони і обладнання приміщень банків та організацій, що здійснюють окремі види банківських операцій, затверджених постановою Правління Національного Банку Республіки Казахстан від 24 серпня 2012 № 250, зареєстрованим в Реєстрі державної реєстрації нормативних правових актів під № 8080;

Також відповідно до Правил організації операційна каса обмінного пункту обладнується системою відеоспостереження, що забезпечує запис і зберігання інформації протягом тридцяти календарних днів, при цьому в зоні видимості відеоспостереження повинні знаходитися робоча зона касира і клієнт, а відповідні пристрої встановлюються в місцях, що забезпечують відсутність перешкод для відеоспостереження.

Юридична особа, яка має право на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою, в процесі здійснення діяльності обмінного пункту забезпечує функціонування обладнання, встановленого в приміщенні обмінного пункту, а також запис і зберігання інформації системи відеоспостереження відповідно до вимог.

Автоматизований обмінний пункт при здійсненні обмінної операції повинен забезпечувати функцію визначення справжності банкнот наступними способами:

• перевірка на відповідність видимого зображення на обох сторонах банкноти національної валюти Республіки Казахстан офіційному опису ;
• перевірка на наявність феромагнітних компонентів у серії та номера, надрукованих спеціальною фарбою;
• перевірка банкноти в ультрафіолетовому світлі (контроль люмінесценції паперу і інше).

третій крок «Отримання ліцензії та додатка до неї»

Для отримання ліцензії та додатки до неї уповноважена організація надсилає через веб-портал «електронного уряду» наступні документи:

• Документи, що підтверджують відповідність заявника кваліфікаційним вимогам, передбаченим пунктом 8 Правил;
• Нотаріально засвідчену копію статуту;
• Копію документа, що підтверджує сплату ліцензійного збору за право заняття окремими видами діяльності, за винятком випадків оплати через платіжний шлюз «електронного уряду»;
• Довідку банку про наявність банківського рахунку в іноземній валюті.

Ліцензія та додаток до неї видаються протягом тридцяти робочих днів через веб-портал «Електронного уряду» з дня подання повного пакету документів.

При відкритті додаткового обмінного пункту, для отримання додатку до діючої ліцензії надають такі документи:

1. Заява на отримання ліцензії на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою та додатки до неї за формою, згідно з додатком 2 до Правил (у випадку, передбаченому в пункті 9 Правил), заяву на отримання додатку до дійсної ліцензії на організацію обмінних операцій з готівковою іноземною валютою для додатково відкривається обмінного пункту за формою, згідно з додатком 5 до Правил (у випадку, передбаченому в пункті 13 Правил);
2. Документ банку другого рівня (в тому числі, виписка про рух грошей по банківських рахунках клієнта), що підтверджує зарахування на банківський рахунок уповноваженої організації грошей в якості внеску до статутного капіталу відповідно до вимог пункту 6 Правил, виданий не раніше 30 (тридцяти) календарних днів до дати звернення за отриманням ліцензії і (або) додатки до ліцензії, або фінансова звітність за станом на перше число місяця подачі заяви за отриманням додатка до чинної ліцензії на організацію обмінних опера ий з готівковою іноземною валютою для додатково відкривається обмінного пункту за формою, згідно з додатком 5 до Правил, яка підтверджує відповідність розміру статутного капіталу уповноваженої організації встановленим вимогам з урахуванням додаткового обмінного пункту (у випадку, передбаченому в пункті 13 Правил);
3. Копія документа, що підтверджує проходження касиром підготовки по роботі з готівковою іноземною валютою, або копія (нотаріально засвідчена) документа, передбаченого трудовим законодавством Республіки Казахстан і підтверджує трудову діяльність працівника не менше шести місяців в якості касира по роботі з готівковою іноземною валютою.

Ліцензія та додаток до неї видаються протягом тридцяти робочих днів з дня подання повного пакету документів.

Проведення операцій з афіновані золотом в злитках

Уповноважені організації можуть здійснювати операцій з купівлі та продажу аффинированного золота в злитках через свої обмінні пункти. Поповнити каси обмінного пункту можна за рахунок покупки афіновані золотом в злитках у фізичних осіб і так само через купівлі-продажу у Національного Банку.

При купівлі або продажу аффинированного золота в злитках уповноважена організація перевіряє цілісність спеціальної упаковки і захисні елементи аффинированного золота в злитках із застосуванням технічного засобу, що забезпечує контроль люмінесценції в ультрафіолетовому світлі, а також з використанням оптичного приладу. Прилад повинен забезпечувати не менше 10 (десяти) кратного збільшення.

У разі, якщо у обмінного пункту в касі відсутня аффинированного золота в злитках, готівкової національної валюти, то інформацію їх продажу або вартості на інформаційному стенді розміщувати не потрібно.

Потрібно знати, що уповноважена організація здійснює покупку і продаж аффинированного золота в злитках в цілісної спеціальній упаковці. Продаж аффинированного золота в злитках з розкритою спеціальною упаковкою, а також без спеціальної упаковки не допускається.

Кожна операція, що проводиться з купівлі або продажу аффинированного золота в злитках повинна враховується в електронному журналі обліку операцій. Програма журнал обліку операцій з афіновані золотом в злитках ведеться окремо в кожній операційній касі обмінного пункту. Дана програма забезпечують некорректіруемих щоденну реєстрацію і незалежне зберігання інформації по зроблених операціях протягом п'яти років з дня їх вчинення. Якщо була проведена операція з афіновані золотом в злитках на суму, що перевищує два мільйони тенге, то в журналі обліку операцій необхідно фіксувати:

• дані документа, що посвідчує особу клієнта, (прізвище, ім'я та по батькові (за його наявності) (ім'я, по батькові (за його наявності) зазначаються повністю);
• вид документа, дата видачі, номер документа, термін дії;
• індивідуальний ідентифікаційний номер (при його наявності);
• юридична адреса.

Уповноваженим організаціям, обмінні пункти яких знаходяться в містах Шимкент і Туркестан привести свою діяльність у відповідність до вимог підпунктів 1) і 2) частини другої пункту 6 Правил організації обмінних операцій з готівковою іноземною валютою в Республіці Казахстан в термін до 1 квітня 2019 року.

Правила організації обмінних операцій і інші акти, що регулюють питання відкриття небанківських обмінних пунктів , Доступні на офіційному інтернет-ресурсі Національного Банку за адресою: www.nationalbank.kz => «Нормативна правова база» => «Закони РК і НПА НБК» => «Валютне регулювання і валютний контроль». Закон втрачає чинність законом РК від 02.07.2018 № 167-VІ (вводиться в дію з 01.07.2019).

Інформація про стандарт надання адміністративної послуги «Видача ліцензії на провадження діяльності з організації обмінних операцій з готівковою іноземною валютою уповноваженим організаціям» доступна на офіційному інтернет-ресурсі Національного Банку за адресою: www.nationalbank.kz => «Державні послуги» => «Державні послуги» => «Валютне регулювання і реєстрація мікрофінансових організацій».

Інформація про місце знаходження та контактні дані територіальних філій доступні на офіційному інтернет-ресурсі Національного Банку за адресою: www.nationalbank.kz → розділ «Державні послуги» → «Контактні телефони услугодателя».